Профессиональные справочные системы для специалистов
11.01.2021
Подписан закон об ограничении банков в необоснованном отказе в операциях

     Федеральным законом от 30.12.2020 N 536-ФЗ установлено, что кредитная организация обязана представить клиенту, которому отказано в заключении договора банковского счета (вклада) или с которым договор банковского счета (вклада) расторгнут, информацию о дате и причинах принятия соответствующего решения, в срок не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения.

     Отказ от обслуживания и блокировка счета банком возможен, только если при проведении проверки в соответствии с правилами внутреннего контроля у работников кредитной организации возникло обоснованное подозрение в отмывании клиентом преступных доходов или финансировании терроризма.
     
     В случае отмены судом ранее принятых решения об отказе от заключения договора банковского счета или решения о расторжении договора банковского счета, сведения о которых были представлены в уполномоченный орган, кредитные организации обязаны представить в уполномоченный орган сведения о такой отмене в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем получения кредитной организацией вступившего в законную силу соответствующего решения суда.